La majorité des Québécois n’ont pas de conseiller indépendant… et passent à côté de 290 % de croissance.*

Si vous êtes ici, c’est probablement parce que vous avez vu l’une de mes publicités sur un produit financier.

C’est un excellent point de départ…

Mais l’objectif, c’est de vous offrir

une vue d’ensemble complète, pour que

tout votre argent travaille ensemble

vers ce qui compte vraiment pour vous.

Plan personnalisé adapté à votre réalité

Équilibre entre assurances, placements, retraite et succession

Courtier 100 % indépendant

*MONTMARQUETTE, Claude et VIENNOT-BRIOT, Nathalie. «The Gamma Factor and the Value of Financial Advice»

Ce que vous vivez peut-être en ce moment…

Vous vous reconnaissez dans l’un de ces scénarios?

Vous avez souscrit à des assurances ou ouvert un REER, mais vous ne savez pas si c’est réellement adapté à votre situation.

Vous souhaitez investir, mais vous ne savez pas par où commencer, ni à qui faire confiance.

Vous souhaitez penser à votre retraite ou à votre succession, mais vous remettez toujours ça à plus tard.

Vous êtes travailleur autonome ou entrepreneur, et vous n’avez aucun plan structuré pour vous protéger en cas d’imprévu.

Vous avez plusieurs produits financiers… mais aucun plan clair qui relie le tout de façon cohérente.

Voici comment on structure votre réussite financière:

1. On fait le point sur votre situation actuelle

Assurances, placements, dettes, objectifs… Je prends le temps de tout comprendre.

2. On identifie vos objectifs et rêves

Protection de ta famille? Revenu de retraite? Objectifs à moyen terme? On clarifie ce qui est important pour vous.

3. On construit un plan structuré, simple et personnalisé

Un plan qui connecte tout ce que vous avez (ou que vous devriez avoir), selon vos priorités et votre budget.

4. Vous comprenez maintenant ce que vous faites et pourquoi vous le faites

Je vulgarise les concepts pour que vous soyez autonome et confiant dans vos décisions financière.

5. Vous avancez avec un plan clair qui évolue avec vous

Je fais des suivis périodiques avec vous pour ajuster au besoin.

Qui suis-je?

Simon Minville, B.A.A concentration finance

Cabinet Gestion Financière EQNB INC.

Conseiller en sécurité financière (Stagiaire)

Écoutez la courte vidéo pour savoir qui je suis et comment mon expertise peut vous aider à mieux gérer votre patrimoine, peu importe votre stade de vie.

Tu as des questions?

Foire aux questions

Qu’est-ce que tu fais concrètement comme travail?

Je vous aide à structurer toutes les sphères de vos finances personnelles : assurances (vie, invalidité, maladies graves, accident), placements, retraite, succession, etc.

Mon rôle, c’est de vous accompagner avec une vision globale, pour que tout fonctionne ensemble dans un plan simple, clair et adapté à votre réalité.

Qu’est-ce qui rend ton approche différente d’un conseiller en banque?

Je ne travaille pas pour une institution. Je travaille pour vous.

Contrairement aux conseillers bancaires qui sont limités à leurs propres produits, je suis 100 % indépendant.

Je prends le temps de comprendre votre réalité, vos projets, vos priorités… et je bâtis un plan personnalisé à partir de plusieurs compagnies et solutions disponibles sur le marché.

Vous obtenez ainsi une approche neutre, sur mesure, sans avoir à faire du « magasinage ».

Comment ça peut m’avantager dans la vie?

Vous gagnez en clarté, en sécurité et en efficacité.

Au lieu d’avoir des produits financiers éparpillés, vous repartez avec un plan structuré qui vous permet de :

Protéger votre revenu et votre famille
Optimiser votre argent (impôts, rendement, sécurité)
Avoir une vision claire pour votre retraite ou vos projets
Faire travailler votre argent plus intelligemment

Est-ce que tu peux m’aider même si j’ai déjà des assurances ou des placements en place?

Oui, absolument.

Beaucoup de gens ont déjà souscrit à différents produits financiers au fil du temps… sans vraiment savoir si ces solutions correspondent encore à leurs besoins actuels.

Mon rôle, c’est de faire le ménage, d’optimiser ce que vous avez déjà en place et de vous aider à bâtir un plan cohérent, aligné avec vos objectifs. Parfois, on conserve ce qui fonctionne bien.

Parfois, on ajuste. L’objectif, c’est que vous soyez structuré, bien protégé, et plus efficace.

Est-ce que tu peux m’aider avec ma situation d’entreprise?

Oui. Si vous êtes entrepreneur ou travailleur autonome, je peux vous aider à structurer à la fois vos finances personnelles et professionnelles.

Saviez-vous qu’en tant que propriétaire d’entreprise, vous pouvez utiliser certaines stratégies d’assurance pour profiter d’avantages fiscaux… et en retirer un bénéfice personnel?

Autrement dit, il est possible de structurer vos protections de façon à ce qu’elles soient payées par l’entreprise, tout en vous protégeant vous (et votre famille), tout en allégeant votre charge fiscale.

C’est quoi les produits auxquels tu as accès?

J’ai accès à une large gamme d’assureurs et de gestionnaires de placements.

Ça inclut :

Assurance vie, invalidité, accident, maladies graves
REER, CELI, placements non enregistrés
Fonds distincts, rentes
Solutions pour entreprises
Et plus encore, selon votre profil et vos besoins

Combien ça coûte?

Le premier appel est 100 % gratuit.

Par la suite, si vous souhaitez aller plus loin, je suis rémunéré par les compagnies avec lesquelles je travaille, sans que cela vous coûte plus cher.

Vous bénéficiez donc d’un accompagnement complet, personnalisé, sans frais cachés.